【澳門導報】不法者利用網路APP投資理財平臺進行非法集資

        （本報消息）珠海警方昨日召開新聞發佈會，通報一起利用網路APP投資理財平臺進行非法集資的詐騙案件，揭露該案作案手法，提醒市民拒絕“返利”誘惑。

       近兩年，國內多地出現開設網路APP投資理財平臺進行非法集資或詐騙的新型犯罪，犯罪人員以虛假註冊的空殼公司為掩護，或假冒合法註冊的實體公司，設立APP投資理財平臺，打著虛假專案投資名義，以每週甚至每天快速高額返利為誘餌，通過互聯網、微信群和QQ群傳播，吸引大量群眾投入資金，危害極大。

       通過對此類案件的偵查和調研，警方掌握了犯罪人員的基本犯罪手法，並發現投資參與人有5種普遍心態，包括輕信、盲從、貪婪、僥倖，甚至為貪圖APP平臺宣傳的“推薦他人投資給予獎勵”而為虎作倀幫平臺推廣。

       警方以“飛某線上”APP投資理財平臺為例，介紹了APP投資理財平臺類非法集資案件的犯罪手法特點。警方介紹，其一是涉案公司虛假。犯罪人員大多利用虛假註冊的空殼公司、或利用他人身份資訊註冊的空殼公司作案，有的假冒異地合法註冊和經營的公司名義行騙，以逃避偵查打擊。在“飛某線上”APP投資理財平臺中 ，平臺登記的珠海市飛某科技有限公司為虛假註冊的空殼公司（含對公帳號及網銀U盾）,該案偵辦中，共查獲冒用他人身份虛假註冊的空殼公司20餘個。

       其二是非接觸性。受害者獲知APP投資理財平臺的途徑主要有：被陌生人加好友後拉入微信群、QQ群推介、朋友介紹或從微信公眾號推介等得知，其後通過掃描二維碼、點擊網路連結下載平臺APP進行“投資”後被騙。受害者與犯罪人員基本無正面接觸，僅通過平臺客服的微信、QQ或電話、手機號碼與客服溝通聯繫，並通過網銀轉帳或微信、支付寶帳戶支付。

       在“飛某線上”APP投資理財平臺中，受害人通過某知名微信公眾號廣告推送得知該投資理財平臺網址和APP，通過平臺的客服微信進行聯繫，受害人通過掃微信二維碼等進行支付。經查，客服微信為冒用“張某”遺失的身份證登記，客服電話歸屬地在銀川，平臺的收款和返利銀行帳號均為虛假身份開設，平臺伺服器在美國，多個涉案帳號網銀登陸IP位址顯示為菲律賓、孟加拉、香港等地。

       其三是以投資項目有高息回報為誘餌。犯罪人員虛構新能源、新材料、基建、養老、影視拍攝等多種名目的投資專案，並常假借“一帶一路”“國家大力扶持”“西部大開發”等名義，同時以投資門檻底、週期短、回報高來誘惑投資者，有的APP投資週期1日起，日利率達1%以上。為了騙取投資者信任，犯罪人員往往同時偽造行政機關頒發的《金融許可證》、《融資性擔保機構經營許可證》、銀行的資金存管協議、境內外保險公司出具的保險證明書等向投資者出示。

       如“飛某線上”APP投資理財平臺中，犯罪人員宣傳該投資理財平臺是政府批准成立的專業性投資機構，主要是籌款做一帶一路項目，如“伊朗煉油廠改造項目”“菲律賓水電項目”“塞爾維亞高速公路項目”，許諾的投資日收益即日利息為0.75%-6.58%。

       其四是作案週期短。犯罪人員從設立APP到關閉APP最多三、四個月時間，且收到投資人投資款後迅速轉移贓款，偵查及追贓困難。飛某線上”APP投資理財平臺中，從受害人投資到平臺關閉不到2個月時間，案發時平臺非法集資款項已全部轉移。

       警方提示，投資者要樹立正確的投資理財觀念，自覺抑制各種高利誘惑，尤其是要打消僥倖心理，要堅信“高額回報”“快速致富”等投資理財專案都是陷阱。此外，不要輕信親朋好友的網路投資理財推介，對親朋好友低風險高回報的投資建議和反復勸說尤其要提高警惕，更不要向他人推介相關資訊成為犯罪分子的幫兇。同時還要積極舉報相關犯罪線索，發現被騙後及時向公安機關報案。

       為揭露犯罪手法，警示教育廣大群眾，珠海警方聯合珠海市處置非法集資領導小組辦公室聯合制作了《“返利”的誘惑》微視頻，以此來揭露不法者以項目投資為名，以高息返利為誘餌進行非法集資或詐騙的普遍犯罪手法，展現群眾參與的各種典型心理狀態，以及案發被騙後的現實反應，來闡述非法集資無論採取什麼巧變，其根本目的只有一個——騙取錢財，以此起到警示和教育作用。